BaFin – Almanya Federal Finansal Denetleme Otoritesi

Almanya Federal Finansal Denetleme Otoritesi Almanca adı “Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht” kısa adı ise BaFin’dir. Almanya’da yerleşik Banka ve Aracı Kurumlar ile birlikte tüm Finans şirketlerini denetleyen denetleme kurumudur.

2002 yılına kadar, Almanya’ da üç ayrı denetleme kurumu vardı bunlar;

• The Federal Banking Supervisory Office (Almanca: Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen (BAKred)),
• The Federal Supervisory Office for the Securities Trading (Almanca: Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel (BAWe)),
  ve
• The Federal Insurance Supervisory Office (Almanca: Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen (BAV)).

Bu üç kurumu bir çatı altında toplanması ile birlikte Mayıs 2002 yılında kurulan kurum şu anda 2700 Banka, 800 Aracı Kurum ve 700 sigorta şirketini denetlemekle görevlidir.

BaFin Kurulum amacı, Bankaları, Aracı Kurumları ve Sigorta şirketlerini tek bir çatı altında toplayarak, şeffaf bir yönetim şekli ve eşit kanunlar ile Sermaye Piyasasını denetlemektir.

Forex şirketleri Aracı Kurum klasmanında, Avrupa’da ve Dünyada çok ünlü olsalar da, genelde Almanya’dan lisans almayı tercih etmiyorlar, Sebebi ise BaFin’nin çok katı olarak uyguladığı kurallar nedeni ile BaFin Forex şirketlerinin tercih ettiği bir Denetleme Kurumu Değildir. Bu nedenle Forex hizmeti veren çok az Aracı Kurum BaFin lisansına sahiptir.

BaFin lisansına sahip şirkeler genelde, Kısmi Yetkili Aracı Kurum Lisansını BaFin üzerinden alarak, müşterilerinin pozisyonlarını Almanya dışında farklı şirketlere yönlendirirler ve genelde müşteriler pozisyonlarının hangi şirkete yönlendirildiğini bilmez.

Bu da şeffaflık açısından, Forex piyasasında pek olumlu karşılanmaz.